现金管理系统(现金管理的方法有哪些？)

一提到现金，很多财务人员马上想到保险柜里的纸币和硬币。确切地说，当我们第一次接触到“现金技术资源网络”这个词时，是通过“库存现金”这个主题。然而，随着经济的不断发展，银行存款、流通支票和银行汇票也被称为现金。因此，只有库存现金才是狭义的现金，而库存现金、银行存款等货币资金则是广义的现金。那么我们应该如何狭义的管理现金呢？

现金管理措施

(1)系统管理

(1)首先要遵守国家关于现金管理的规定；

全国现金管理系统包括:现金的应用规模；现金限额；现金存取条例等。其次，要在企业内部建立现金管理制度。

企业内部现金管理系统包括:人事管理系统、现金登记系统和内部审计技术资源网络会计系统。

(2)预算管理

以现金预算为标尺管理现金流动。重要:现金收入管理、现金支出管理、现金余额管理等。预算管理的应用可以提高企业的整体管理水平。

(3)收支管理

收支管理包括两个方面:

第一，加快收款速度，利用一些技巧尽量缩短现金回收的时间；

二是掌握现金支出，尽可能延迟支付，在不影响企业信用的情况下应用银行存款浮动额度。

财务人员如何管理现金

首先，制定一份月度现金流量表

每个月，企业最好准备一份月度新增流入规模，让企业管理者更直观地看到企业现金的具体状态，并根据实际情况做出相应的调整。

比如公司现金情况比较充裕的时候，公司可以选择一些项目进行投资。当公司现金负债时，公司也可以及时筹集，避免公司现金流中断。

二、制定企业现金应用规划

企业的现金流是有限的，但是企业需要钱的地方很多。企业的管理者要对企业的经济运行进行分类，哪些经济运行比较焦虑，哪些经济运行可以放缓，在最需要资金的经济运行中使用企业的现金。

第三，削减不必要的开支

削减企业不必要的开支，比如有的企业在创业初期大量采购设备，可能导致企业现金流不足，无法维持企业经济技术资源网络的流动。

但实际上，设备不一定要花很多现金购买，也可以租赁，这样企业可以节省不必要的开支。

不仅新成立的企业如此，发展中的企业也是如此。

四.为企业准备应急资金

企业的管理者可以在平时准备一些企业的应急资金。必须准备应急资金。否则，如果企业经济运行中出现任何问题，导致现金流无法回笼，企业将直接面临破产的问题。

但是，如果企业通常有应急资金，可以用应急资金支持企业正常的经济运行，并期望企业的资金能够回笼。